البنك المركزي ووحدة غسل الأموال يصدران دليلا استرشاديا للتعرف على هوية المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك
أصدر البنك المركزي المصري، بالتعاون مع إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، دليلاً يتضمن طرق التعرف على المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك وطرق إخفاء هوياتهم.
وقال البنك المركزي في تعميم أصدره مؤخراً، إن ذلك يأتي في ضوء توجهه لتطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي تضمنت ضرورة قيام البنوك بتحديد المستفيدين الحقيقيين من عملائها، حيث يتم استخدام عدة أساليب لإخفاء هويات المستفيدين الحقيقيين بهدف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسهيل الأنشطة غير المشروعة.
وشدد البنك المركزي على ضرورة أن تحدد في السياسات المصرفية ذات الصلة ما يضمن التحقق من هوية المستفيد الفعلي، على أن تتضمن الإجراءات الداخلية للبنك على الأقل المستندات اللازمة للتحقق من ملكية وهيكل السيطرة للعميل المستفيد الفعلي وفقا إلى الشكل القانوني للعميل.
وتابع: “يجب أن تتضمن أيضًا آلية لتحديد والتحقق من هوية الأشخاص الطبيعيين الذين تم تحديدهم كمستفيدين فعليين، وفقًا لإجراءات العناية الواجبة للعملاء الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتتبع وتحديث بيانات العملاء و المعلومات وفق الضوابط الرقابية المعتمدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإجراءات العناية الواجبة لعملاء البنوك وبشكل دوري حسب مستوى المخاطر.
